INFORME DE GESTIÓN 2005

Barranquilla, Marzo 13 de 2006.

Señores Consejeros:

En cumplimiento de las obligaciones legales y estatuarias presento a ustedes el informe de labores desarrolladas durante el año 2005.
Los resultados del año fueron excelentes tanto en la parte económica como de la parte social, como resultado del esfuerzo realizado por todas las áreas de la Caja para lograr la excelencia en todas nuestras relaciones con los afiliados: empresas, trabajadores y sus familias, enmarcado en la Visión que hemos interiorizado todos los miembros de nuestra organización.
Empezamos a cosechar los frutos del trabajo realizado en el establecimiento de un Sistema de Gestión de la Calidad lo que se ha reflejado en una mayor eficiencia de nuestros procesos mediante las acciones correctivas y preventivas implementadas.
Iniciamos el desarrollo de un modelo de Gestión Humana por Competencias, alineado con el direccionamiento estratégico de la Caja, que nos permitió identificar claramente las competencias corporativas y técnicas de nuestro talento humano, para facilitar la evaluación del desempeño y el diseño de un plan de capacitación orientado a fortalecer a nuestro equipo de trabajo para desempeñarse con la eficiencia y eficacia necesaria para alcanzar los estándares de excelencia buscados.
Como objetivo corporativo establecido en nuestro plan estratégico seguimos fortaleciendo nuestra plataforma tecnológica con el fin de apoyar los procesos de la caja enfocados a nuestros clientes externos para lo cual se desarrolló un programa de servicios integrados, rediseñamos la base de datos hacia el conocimiento de nuestros clientes y diseñamos un programa para la atención de quejas y reclamos en la página web.
Así mismo mejoramos los servicios en línea interactivos para diligenciamiento de información de empresas y trabajadores, en lo que fuimos pioneros entre las cajas de la Costa Atlántica, atendiendo así las necesidades de nuestros clientes.
Se estableció una política de seguridad informática y se fortalecieron los controles para garantizar la seguridad de nuestra información. Con la comunicación inalámbrica de nuestro centro recreacional quedamos en línea toda la organización para un mejor servicio al cliente poniendo a su alcance el acceso a la red y al internet.
Informamos que la Caja cumple con todas las normas legales sobre propiedad intelectual y derechos de autor, de acuerdo con lo establecido en la Ley 603 del 2000.
En cuanto a el objetivo de acompañamiento a las empresas afiliadas en sus programas de bienestar de sus trabajadores, este año entregamos información personalizada al 41% de nuestros trabajadores afiliados y logramos un incremento en la utilización de los servicios por los afiliados en un 18%, por encima de la meta propuesta. Estamos convencidos que la fidelización de nuestras empresas esta íntimamente relacionada con el conocimiento de los servicios y la posibilidad de construir conjuntamente los adecuados a sus necesidades.
El índice de satisfacción de nuestros clientes fue del 96%, lo que nos indica que estamos ofreciéndoles una buena atención.

ESTADOS FINANCIEROS
A diciembre 31 de 2005 la Caja tenía activos totales a valores ajustados de $40.639,6 millones los cuales se incrementaron el 12,4% con respecto al año anterior. El activo corriente tuvo un crecimiento del 20,2% alcanzado un total de $10.359,2 millones debido al aumento de la Inversiones en el 32,2% y los deudores a corto plazo el 30,4%, esto último por los créditos a trabajadores afiliados. El pasivo corriente aumentó el 34,7% debido a la reserva para subsidio en dinero para completar el 55% exigido por la ley. El Pasivo total tiene un valor de $9.274,9 millones, con un incremento de $2.798,3 millones con respecto al año anterior debido al crédito para la compra del lote de la nueva unidad. El capital de trabajo fue de $4.645,0 millones con un incremento de $269,9 millones. Nuestro patrimonio tiene un valor de $31.364,7 millones, incrementándose $1.690,2 millones, lo que representa un crecimiento del 5,7% con respecto al año anterior.
COMBARRANQUILLA sigue teniendo una buena situación financiera. En el año 2005 sus indicadores continuaron mostrando gran solidez, con un índice de liquidez de 1,8, una prueba ácida con una razón de 1,7 y un nivel de endeudamiento del 22,8%.
En el 2005 nuevamente obtuvimos muy buenos resultados pues totalizamos ingresos por $26.392,9 millones lo que representa un crecimiento del 17,1% comparado con el año anterior. Destacamos el crecimiento del 16,8% de los ingresos por aportes y el 136,2% los de vivienda. Con respecto al presupuesto los ingresos se cumplieron el 106,4%.
Los egresos totalizaron $24.998,2 millones incrementándose el 16,6%, debido al crecimiento de los subsidios educativos en especie, los costos de viviendas vendidas y la reserva para completar el 55% destinado a subsidio en dinero por valor de $597,6 millones. Los gastos presupuestados se cumplieron el 105,4% por las mayores transferencias de ley debido al incremento de los aportes.
Los remanentes del periodo presentaron un comportamiento excelente alcanzando la suma de $1.394,6 millones que representó un incremento del 27,1% con respecto al año anterior.

APORTES Y SUBSIDIO EN DINERO
En el año 2005 los recaudos por aportes sumaron $ 22.236,2 millones lo que representó un crecimiento del 16,8% con respecto al año 2004 y un cumplimiento del presupuesto del 107,8%, logrando de esta manera un incremento de nuestra participación en los aportes del Departamento del Atlántico de un 1,3%.
El subsidio en dinero pagado tuvo un incremento del 8,3%. Incluyendo lo reservado para Fonede correspondiente a los hijos entre 18 y 23 años, se destinaron en total $9.046,1 millones para subsidio en dinero, el 51,6% de los aportes disponibles.
A 31 de Diciembre teníamos 3.253 empresas activas con un total de 59.398 trabajadores que con sus personas a cargo suman 172.911 personas afiliadas. El 55,4% de los trabajadores afiliados son beneficiarios al devengar menos de 4 salarios mínimos legales mensuales y tener personas a cargo.
Por concepto del subsidio de desempleo de acuerdo con lo establecido en la ley 789 de 2002 se pagaron $384,3 millones en 4.103 cuotas de $95,375 para adquirir alimentos, educación o salud.

GESTION HUMANA Y LOGÍSTICA
En el año 2005 se realizaron 116 acciones de formación para un total de 8.906 horas hombre de capacitación. Destacamos la sensibilización de todo el personal en el modelo de Gestión Humana por Competencias y la preparación a las áreas de Crédito y Vivienda para la obtención de la certificación ISO. La inversión directa en capacitación fue de $40.359.200.
En el 2005 se hicieron 52 prestamos a empleados por valor de $87,2 millones para reparaciones de vivienda, educación, salud, servicios y calamidad doméstica. Actualmente 21 funcionarios son beneficiados por crédito para adquisición de vivienda por valor de $301,7 millones.
PROGRAMAS SOCIALES
En cumplimiento de otro de nuestros objetivos corporativos, mejorar la calidad de vida de nuestros afiliados y sus familias, en el año 2005 incrementamos la cobertura de nuestros servicios y adicionamos nuevos programas a nuestro portafolio. Realizamos 1.267.513 atenciones durante el periodo.
Brevemente presentamos a ustedes los aspectos a resaltar en cada uno de ellos, complementando la información con los cuadros del Balance Social que anexamos a este informe.

CRÉDITOS
El Programa de Créditos se consolidó como un servicio de gran importancia para nuestros afiliados contribuyendo con el mejoramiento de la calidad de vida de los trabajadores y sus familias. En el año 2005 continuó con su crecimiento, se aprobaron 14.713 créditos por valor de $9.534,9 millones presentando un crecimiento del 34% en número de créditos y del 66% en valores prestados. El valor promedio de los créditos de consumo fue de $ 433.544 y de los hipotecarios de $9,4 millones. A Diciembre 31 de 2005 la cartera del Programa de Créditos a través de libranzas fue de $3.971,5 millones, de los cuales el 95,5% es corriente y el 0,7% vencido a mas de 90 días. Se generaron ingresos por valor de $431,7 millones con una rentabilidad del 10,9%.

EDUCACIÓN
Mejorar el nivel de escolaridad es la forma mas eficiente de dar oportunidades para mejorar la calidad de vida, por esto en Combarranquilla le damos prioridad a este programa básicamente orientado a que los hijos de los afiliados tengan acceso a los estudios de bachillerato y superiores. En el 2005 se beneficiaron del servicio educativo 17.261 personas de las cuales, en primaria y secundaria se apoyó a 13.394 personas, un incremento del 32,7%, subsidiándoseles el 100% de sus estudios al 74% . En educación superior se beneficiaron 3.866 personas de los cuales 2.263 son trabajadores y cónyuges afiliados; a 611 se les subsidio el 100% de sus estudios universitarios.

CAPACITACION
En el 2005 reestructuramos la oferta de servicios de capacitación en las siguientes áreas: Desarrollo Empresarial; Formación en Artes y Oficios; Desarrollo Personal y Familiar; Capacitación a la Medida y Eventos Especiales. Se capacitaron 7.111 personas en 308 cursos, los cuales se realizaron en un 56% en la calle 30, en un 42% en Boston y el 2% en las empresas afiliadas. El 47% de las personas capacitadas recibió formación en temas empresariales, el 21% en informática y el 32% se formó en Artes y Oficios. En el planetario y en el centro interactivo de la ciencia y el juego se atendieron 21.439 personas en su mayoría estudiantes de bachillerato de los colegios de la región.

BIBLIOTECA
Durante el 2005 visitaron nuestras Bibliotecas 49.141 usuarios, el 66% afiliados quienes prestaron 14.036 libros para consultarlos y leerlos en sus hogares.
Utilizaron los diferentes servicios que ofrece la Internet, 2.485 usuarios y carnetizamos 1.778 nuevos usuarios. Se adicionó a la colección bibliográfica 1.196 nuevos títulos de material bibliográfico, suscripciones de revistas y periódicos para el servicio de los lectores que asisten a nuestras bibliotecas. Además, se hizo la reposición de un equipo para el fichero electrónico. Así mismo, se organizaron 7 exposiciones de arte y se participó en la celebración del día del niño, Festiniño y la Feria del Niño y la Familia.

RECREACIÓN
En el año 2005 el servicio de recreación lo utilizaron 362.860 personas. Eventos tuvo la mayor utilización atendiéndose 3.721 programas con asistencia de 300.473 personas. El 59% de estos se realizaron en la Unidad de Boston, el 30% en la Unidad Mario Santo Domingo y el 11% en Solinilla.
Destacamos el apoyo prestados a las empresas afiliadas en todas sus actividades de bienestar de sus empleados mediante apoyo logístico y de infraestructura en sus actividades recreativas y de formación. Realizamos el noveno carnaval interempresarial en Solinilla y las vacaciones recreativas en julio y diciembre,

DEPORTES
En esta área se atendieron 39.185 personas en las tres unidades así: Solinilla el 8%, Boston el 89% y el 3% en la Unidad Mario Santo Domingo.
Los servicios mas utilizados fueron las piscinas con un 82%, el gimnasio 7% y las demás servicios el restante 11%. En las escuelas de formación deportiva participaron 1.323 niños, 1.047 en natación , 211 en fútbol y 65 en tenis, contribuyendo al futuro desarrollo de excelentes deportistas en estas disciplinas.

PROGRAMAS PARA POBLACIÓN NO AFILIADA
En este año se destinaron para estos programas la suma de $2.644,3 millones, en jornada escolar complementaria se atendieron 2.893 alumnos de 10 escuelas de estratos 1y 2; en atención integral a la niñez 147 hogares comunitarios con una población de 1.624 niños, 147 madres comunitarias y 500 padres; y en Fonede se atendieron se atendieron 1.826 desempleados, a quienes se les dio además del subsidio en dinero capacitación gratuita par su reinserción laboral. Los dineros destinados a la salud se giraron directamente al Fosyga.

VIVIENDA
Este año vivienda tuvo resultados muy buenos, se vendieron 65 viviendas, de éstas se escrituraron 29 por un valor de $ 517,9 millones quedando las restantes en los trámites de escrituración. Se construyeron 60 nuevas soluciones quedando disponibles en nuestra urbanización 35 lotes para construir viviendas en el año 2006. Con estos últimos lotes terminamos esta urbanización completando 370 viviendas para nuestros afiliados. Se entregaron 142 subsidios de vivienda a nuestros afiliados por valor de $1.104,1 millones, se desembolsaron en el año 103 por valor de $750,5 millones. El número de subsidios se incrementó en 90 subsidios con respecto al año 2004. En cuanto a las Bolsas del Gobierno tramitamos 3.664 solicitudes de las cuales salieron favorecidas 564 familias por valor de $4.977,2 millones, en el año tramitamos 390 autorizaciones de desembolsos por valor de $ 2.676,9 millones. Por esta gestión recibimos ingresos por $413,5 millones.

INFRAESTRUCTURA
En concordancia con la prestación de servicios excelentes, la Caja destinó la suma de $ 2.987,6 millones para ampliar y adecuar sus instalaciones, ampliar la oferta de vivienda de sus afiliados y la iniciación del proyecto de una nueva Unidad de Servicios con la compra de un lote de 5,093 metros cuadrados ubicado en la calle 76 entre calles 77B y 77, para acercar los servicios de la caja a los afiliados de esa zona de la ciudad. Se construyeron 60 viviendas de interés social por valor de $ 621,4 millones para atender la demanda de vivienda de nuestros afiliados; se adquirió el lote para la nueva unidad de servicios por $2.050,0 millones al BBVA; en Solinilla: se remodelaron baños de cabañas antiguas, se remodeló la recepción, se adecuó una zona para actividades de outdoor , se dio inicio a la construcción de una batería de baños para los kioscos de la zona del laguito y cambio de techo del kiosco 4 y los diseños y planos de la ampliación del comedor, todo por la suma de $105,5 millones; en Boston se perforó un pozo de agua de 60 metros para el riego de jardines y sanitarios, se remodeló el Lobby, los baños de la piscina y gimnasio y se adecuó la oficina de ventas, con un costo de $176,1 millones; en el Paseo Bolívar se instaló una planta eléctrica de emergencia y se dotó de seguridad al manejo de documentos en créditos, por la suma de $34,6 millones.

INVERSIÓN INFRAESTRUCTURA AÑO 2006
En el año 2006 tenemos presupuestado realizar inversiones por valor de $4.253,5 millones así: nueva unidad de servicios $810,0 millones correspondientes a diseños, planos de construcción e iniciación de obras en el mes de octubre; ampliación de infraestructura en Solinilla con la remodelación de comedores y construcción de cabañas por valor de $900,0 millones; adecuaciones en las unidades por valor de $1,050 millones: en Boston destacamos, un nuevo salón de informática, remodelación del bar y terraza, salones de conferencias en capacitación, remodelación de baños del salón de Convenciones y cambio de piso de la zona dura de piscina; en la Unidad Mario Santo Domingo arreglo de los baños de los salones de eventos; en Solinilla adecuación de los baños piscinas, parque infantil, sitio de llegada buses, cancha de fútbol en arena y ampliación de los fondos de crédito por $ 1.050,0 millones y en dotación de los servicios $450,6 millones.
Finalmente agradecemos el apoyo recibido de los señores Consejeros quienes nos dieron acertados consejos y dedicaron tiempo y estudio a los asuntos de importancia que se presentaron en el 2005.
A nuestros funcionarios en especial al grupo de Dirección ampliado mi reconocimiento por su dedicación y compromiso en la consecución de los objetivos y metas propuestos, los resultados obtenidos son reflejo de su excelente desempeño.

Cordialmente.

Jose Miguel Gómez
Director Administrativo.